Финансы

Главная «Финансы»

Раздел Финансы в боковом меню — кнопки отчётов и виджеты по текущему складу.

Кнопки:

• Журнал платежей — все входящие и исходящие платежи;
• Импорт банковской выписки — загрузка файла банка;
• Долги — сальдо по контрагентам юрлица;
• Движения денег — остатки кошельков по дням;
• Оборотка — обороты с контрагентами;
• Финотчёт — отчёт Mercury (P&L, деньги, товар, долги);
• ИИ финанализ — многошаговый ИИ-анализ финотчёта.

Виджеты: Остатки на счетах (нал и безнал текущего склада), Долги (нам должны / мы должны).

Справочник Коды финансовых операций — статьи для платежей (код + название + группа).

Журнал платежей

Финансы → Журнал платежей — таблица платежей текущего склада. В шапке — остатки кошельков (нал / безнал).

Колонки: №, дата, № документа, контрагент, статья (код фин. операции), направление (входящий / исходящий), нал/безнал, сумма, признак проведения.

Панель: Новый, Изменить, Провести / Распровести, Удалить, Фильтр, поиск.

Входящий платёж увеличивает кошелёк (приход денег от покупателя и т.п.). Исходящий — уменьшает (оплата поставщику).

Фильтр по дате ограничивает только проведённые платежи. При открытии журнала по умолчанию — последние 7 дней; более ранний период — в Фильтре. Черновики показываются всегда — вверху списка.

Карточка платежа

Кнопка Новый или двойной щелчок по строке журнала открывает карточку.

1. Укажите дату и сумму.
2. Выберите направление: входящий (приход денег) или исходящий (расход).
3. Укажите контрагента (покупатель, поставщик и т.д.).
4. Выберите статью — начните вводить название или код; откроется список с группами.
5. При необходимости: нал/безнал, наше юрлицо, сделка CRM, комментарий.
6. Сохранить, затем Провести — только проведённый платёж меняет кошелёк и участвует в привязках.

Типовые статьи: 96 — «Поступления от покупателей» (входящие с кассы); 98 — «Оплаты поставщикам» (исходящие закупки).

Привязки к накладным

После проведения платежа в карточке появляется блок «Привязки к документам». Здесь сумма платежа разносится на складские накладные — погашение долга по приходу или расходу.

• Пересчитать — автоматическое разнесение на неоплаченные накладные контрагента (приходные для исходящего платежа, расходные для входящего);
• Добавить — ручная привязка к выбранному приходу или расходу;
• Изменить / Удалить — правка суммы привязки;
• колонка Авто — привязка создана автоматически.

Поле Не распределено — остаток суммы без привязки (аванс или переплата). В приходной/расходной накладной на вкладке платежей видны связанные проводки (двойной щелчок открывает платёж).

Импорт банковской выписки

Финансы → Импорт банковской выписки — загрузка файла формата 1CClientBankExchange (текстовый .txt из клиент-банка).

1. Нажмите Выберите файл и укажите выписку.
2. Проверьте таблицу: дата, контрагент, сумма, назначение; для безнала должен совпасть расчётный счёт и БИК склада.
3. Провести импорт — создаются платежи (черновики или сразу проведённые — по результату импорта).
4. Откройте платежи в журнале, при необходимости проведите и разнесите по накладным.

ИИ-ассистент выписку из чата не загружает — только подсказка по этим шагам.

Долги контрагентов

Финансы → Долги — сальдо по каждому контрагенту на всех складах выбранного нашего юрлица. Учитываются проведённые приходы/расходы и платежи; контрагенты с отключённым «участвует в долге» не попадают в отчёт.

• зелёный долг — нам должны (дебиторка);
• красный — мы должны (кредиторка).

Кнопка Платёж в строке создаёт черновик входящего или исходящего платежа на сумму долга.

Движения денег

Финансы → Движения денег — слева список кошельков (юрлицо · склад · нал/безнал), справа — движение по дням за выбранный период.

Колонки: Утро (остаток на начало дня), Приход (входящие платежи), Расход (исходящие), Вечер (остаток на конец дня).

Оборотка

Финансы → Оборотка — обороты с контрагентами за период по юрлицу и складу: долг на начало, суммы приходных и расходных накладных, входящие и исходящие платежи, долг на конец.

Удобно сверять взаиморасчёты с одним поставщиком или покупателем за месяц.

Финотчёт Mercury

Финансы → Финотчёт — сводный отчёт по спецификации Mercury: заработали ли (выручка, себестоимость, прибыль), где деньги (кошельки), товарный запас, долги.

Параметры: вариант (краткий/полный, подразделение/сеть), наше юрлицо, склад, период. Кнопка Показать — таблица с блоками 1–4; Печать — для бумажной версии.

ИИ финанализ (ИИ-Финансист)

Финансы → ИИ финанализ — помесячный финанализ за выбранный период: таблица показателей по месяцам и текстовый вывод ИИ с интерпретацией, рисками и рекомендациями. Отличается от обычного финотчёта: здесь данные разбиты по месяцам, а внизу — развёрнутый комментарий модели.

Стоимость списывается с баланса AI пользователя, который запускает анализ (не обязательно хозяина базы). Запуск только из интерфейса ERP, не из чата ассистента — в чате доступен краткий снимок через brief_fin_report.

Как запустить

1. Откройте Финансы → ИИ финанализ.
2. Выберите Объект:
   • Подразделение — одно юрлицо и склад (или все склады юрлица);
   • Сеть — вся фирма, все склады.
3. Укажите наше юрлицо, склад (или «Все склады») и период С … По (месяц и год). Максимум 24 месяца.
4. Выберите модель ИИ — под списком показана цена за 1000 токенов и ориентировочная стоимость анализа.
5. Нажмите Провести анализ. Прогресс-бар покажет шаги (по одному месяцу + итоговый вывод).

После завершения в шапке результата: период, юрлицо, модель, списано с баланса AI и текущий баланс AI. Кнопка Печать — таблицы и вывод на бумагу.

Блоки показателей

Таблицы повторяют логику финотчёта Mercury, но с разбивкой по месяцам:

• Блок 1 — Заработали ли мы? — выручка, себестоимость, валовая и чистая прибыль, маржа %, потери, операционные расходы;
• Блок 2 — Где деньги? — остаток на начало/конец, поступления и выплаты, структура нал/безнал;
• Блок 3 — Товар — запас на начало/конец, закупки, списания, оборачиваемость в днях;
• Блок 4 — Долги — дебиторка, кредиторка, собственные оборотные средства.

Зелёные и красные значения — рост и снижение. Жирные строки — ключевые итоги (прибыль, остаток денег, запас, оборотные средства).

Вывод ИИ

Ниже таблиц — раздел «Вывод ИИ»: резюме за период, наблюдения по каждому блоку, несоответствия (например, выручка без поступлений на кассу, нулевые OpEx, перекос в наличные), практические рекомендации.

ИИ опирается на те же цифры, что в таблице; если в учёте не отражены аренда, зарплата или налоги — модель может указать на заниженную прибыль. Проверяйте выводы по исходным документам (платежи, накладные).

Баланс AI

Пополнение баланса — в личном кабинете того пользователя, с чьего аккаунта запускают ИИ. Если баланса не хватает, анализ не запустится. Списанная сумма и остаток видны в строке под кнопками после каждого анализа.

ИИ-ассистент

В чате Меркурий-ИИ можно спросить про платежи, кошельки, долги и краткий финотчёт.

Примеры: «Сколько денег на складе?», «Покажи платёж №16», «Кому мы должны?», «Сколько мы должны Иванову?», «Сколько он нам должен?», «Движение наличных за июнь», «Выручка и прибыль за месяц», «Создай исходящий платёж АО Оптиком 15 000».

Долг по одному контрагенту считается как в отчёте Долги (все склады юрлица). Сводка на главной «Финансы» — только по текущему складу.

Ассистент не проводит платежи, не импортирует выписку и не меняет привязки — создаёт только черновик шапки платежа. Проведение и разнесение — в журнале платежей.

Z-отчёты с кассы автоматически создают входящие платежи — см. справку по Z-отчётам.